云上大冶报道（通讯员 王望珍）3月30日，兴业银行大冶支行员工凭借敏锐的风控警觉性，联动公安机关成功阻截涉诈资金转移，守护客户财产安全，践行金融反诈责任，获客户专程致谢。

3月28日，客户黄先生到该行柜面办理现金取款，工作人员发现其账户交易异常，当即核查资金来源与取款用途。黄先生先称资金为朋友借款，被追问细节时无法作答，又改口称系表哥转入，前后说辞矛盾，疑点重重。

本着客户资金安全至上原则，工作人员严守风控底线，当场拒绝办理取款业务。黄先生随即情绪激动，在厅堂吵闹要求取款，甚至扬言投诉，现场一度紧张。

3月30日，黄先生再次来到银行，工作人员细致核实事由、调取交易流水，确认6万元资金均来自异地陌生账户，其中2万元由兴业银行账户转入。经耐心劝导询问，黄先生坦白实情：其申请黑网贷时，被对方以“美化流水提额放款”为由，诱导其接收涉诈资金并要求转至指定账户。

核实情况后，网点工作人员立即报警，东风路派出所民警迅速到场处置，将黄先生带回调查，确认该笔资金为涉诈赃款。经警方警示教育，黄先生认清诈骗危害，幡然醒悟。

编辑：胡　添

一审：朱学东

二审：范先浩

三审：卫学平